Обращаясь к нелегальным поставщикам финансовых услуг, вы рискуете потерять свои деньги
Банк России спомощью специальной системы мониторинга, атакже пообращениям граждан иорганизаций выявляет (втомчисле вИнтернете) компании ипроекты спризнакаминелегальнойдеятельности.
Чтобы снизить риски вовлечения граждан иорганизаций внезаконную деятельность, Банк России раскрываетсписок1компанийспризнакамифинансовой пирамиды2, нелегального кредитора3, нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг4(втомчисле нелегального форекс-дилера).Списокнесодержит сведений офизических лицах ииндивидуальных предпринимателях.
Участник рынка дляпредоставления большинствафинансовыхуслуг натерритории Российской Федерации должен иметь лицензию Банка России илибыть включенным вреестр регулятора. Проверить этоможно вСправочникефинансовыхорганизаций. Если этоусловие несоблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, апотребители могут быть обмануты.
Дляпресечения незаконной финансовойдеятельностиБанк России принимает меры поблокировке сайтов такихкомпаний, атакже взаимодействует справоохранительными идругими уполномоченными органами, иностранными регуляторами дляприменения иныхмер.
Компаниявправе обжаловатьсвое внесение всписок.
Обращаем внимание, чтозаконодательство непредусматривает выплат Банка России пострадавшим отдеятельностинелегальных участников рынка, атакже возможности непосредственного вмешательства регулятора вгражданско-правовые отношения между лицами, незаконно предоставляющими финансовые услуги, иихклиентами.
1Списоксформирован наоснове данных Банка России с01.01.2020 исведений окомпаниях, выявленных ранее инепрекративших свою деятельность. Приоткрытии списка отражается дата загрузки информации насайт.
2Деятельность попривлечению денежных средств илииного имущества, прикоторой выплата дохода илипредоставление иной выгоды осуществляются засчет привлеченных денежных средств иилииного имущества приотсутствии инвестиционнойи(или) иной законной предпринимательской илиинойдеятельности, связанной сиспользованием привлеченных денежных средстви(или) иного имущества, ответственность закоторую предусмотрена статьями 14.62 КоАП РФ, 172.2или159УКРФ.
3Лица, вдеятельностикоторых имеются признаки осуществления профессиональнойдеятельностипопредоставлению потребительских кредитов/займов, неимеющие права наееосуществление.
4Лица, вдеятельностикоторых имеются признаки предоставления натерритории Российской Федерациифинансовыхуслуг, определенных Федеральным законом от22.04.1996 39-ФЗОрынкеценных бумаг, безналичия соответствующего разрешения Банка России.
RC_F20_09_2022_T20_09_2022
